虽然有不少外汇投资者在汇市中已经有一定经验，但真正理解外汇投资中“相对论”概念的人确实不多。借助专业平台如swissquote瑞讯银行外汇平台提供的学习资源，可以帮助投资者厘清几个关键“相对”概念，从而提升对外汇交易的深入认识。第一个相对概念是货币对，这对于刚接触外汇交易或完全不了解的投资者尤为重要。例如，我们常说的澳元涨到了0.66，实际上是指澳元相对美元的汇率水平上涨至0.66:1，即1澳元可以兑换0.66美元。因此，外汇交易的汇率标示永远是两种货币的相对价格，汇率的数学本质是货币间的比价。这里又引申出另一个概念，就是直盘和交叉盘。通常，我们把包含美元的货币对称为直盘，如澳元/美元、美元/日元等；而不包含美元的货币对则称为交叉盘，如澳元/日元、欧元/英镑等。
在直盘货币对中，我们可以根据美元在货币对中的位置，进一步按直接和间接报价法进行分类。常规交易货币对中，欧元/美元、澳元/美元、英镑/美元、新西兰元/美元这四组美元居后，属于间接报价货币对。而美元/日元、美元/瑞郎、美元/加元、美元/港币等多数美元居于被报价币位置（居前）的货币组合，则属于直接报价货币对。目前人民币汇率标示也属于直接报价范畴。
外汇交易的另一个相对概念体现在即期与远期价格的不一致性上。这一点即便经常参与交易的老手也可能忽略，因为我们通常接触到的只有即期市场价格。以澳元/日元为例，在本周二其即期汇率回升至63上方时，一年后的远期汇率才刚到61.40，两者差值超过160个基点，折合约3%。
根据经典的利率平价理论，这一市场价格属于合理范畴，因为两者超过3%的基准利率差异，在“利率损失汇率补”这一汇率平价核心理念的平衡公式中，确实能使日元相对澳元的远期价格较即期出现一定升水。不过，由凯恩斯提出的这一远期汇率决定理论，在过往十余年的市场实践中已受到严峻考验，太多干扰因素导致市场价格偏离理论水平，也推动我们不断探索远期汇率的新决定因素。
货币主体间的国际贸易数据、不同市场的流动性以及信用违约风险等，都成为新理论发展的重要参考因子。虽然境内目前尚未开展零售类外汇远期交易，但作为一个重要的价格发现市场，深化对其理解有助于提升在即期市场上的判断能力。通过swissquote瑞讯银行外汇平台获取的市场洞察与数据，能够为投资者提供有价值的分析视角。
目前人民币仍实行有管理的浮动汇率制度，因此境内只有公司客户在真实贸易背景下才能参与远期结售汇交易，这为客户提供了一条规避汇率风险的新通道。
不过，制约远期市场规模发展的一个重要因素是，目前人民币远期市场境内缺乏绝对的定价权。理论价格相关性研究表明，离岸NDF市场（无本金交割远期交易）价格对境内市场价格的影响，更甚于后者对前者的影响。这使得在市场预期呈现单边化时，境内价格往往劣于NDF市场价格，甚至出现倒挂状态，导致有交易动机的客户因价格原因而丧失积极性。因此，推动离岸市场在岸化，是人民币汇率形成机制改革中的一个重要环节。